銀行出納崗位工作職責（精選11篇）
銀行出納崗位工作職責 篇1
企業中的每一個職位都必須要有詳細的崗位職責與制度來制約和激勵工作人員。如銀行的出納一職,與其它行業的出納崗位職責有何不同呢請看以下某銀行出納崗位職責資料:
出納主要負責公司的貨幣資金核算、往來結算、工資核發。
出納不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的.核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業務的全過程。
一、現金和銀行
1.辦理現金支出,審核審批有據。嚴格按照國家有關現金管理制度的規定,必須經過會計審核、財務經理簽批,方可辦理款項收支。單筆20xx元以下的零星支出才使用現金方式支付。
收付款後,加蓋「收訖」、「付訖」戳記。日常周轉金不得超過5000元,如有超出,需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現金及支票,要及時送交銀行。不得以「白條」抵充現金,更不得任意挪用現金。如果發現庫存現金有短缺或盈餘,應查明原因,根據情況分別處理,不得私下取走或補足。如有短缺,要負賠償責任。要保守保險柜密碼的秘密,保管好鑰匙,不得任意轉交他人。
2.辦理銀行結算,規範使用支票。嚴格按照銀行結算制度規定,超過20xx元的支付用支票或電匯方式支付。
收到支票需及時填寫支票進帳單並送銀行,不可延期送票。
辦理匯款,注意帳號的填寫,嚴禁發生匯款錯誤的事件。
簽發支票時應註明收款單位、用途、金額、日期,並經財務經理簽批後方可使用。如因特殊情況確需簽發不填寫金額的轉賬支票時,必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發日期,規定限額和報銷期限,並由領用支票人在專設登記簿上籤章。對於填寫錯誤的支票,必須加蓋「作廢」戳記,與存根一併保存。嚴格控制簽空白支票。支票遺失時要立即向銀行辦理掛失手續。
3.每月5日之前收取上月末對帳單,核對並編制調節表,做好後交給會計。
二、記帳和報表
1.認真登記現金和銀行存款流水賬,保證日清月結。對收到的銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。
根據已經辦理完畢的收付款憑證,逐筆順序登記現金和銀行存款日記流水賬,並結出餘額。銀行存款的賬面餘額要及時與銀行對賬單核對。對於末達賬款,要及時查詢。要隨時掌握銀行存款餘額。
登記完畢將憑證轉會計處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對,有關未達賬應做好「銀行存款餘額調節表」。每星期要填報資金收入及支出的明細表。
2.每日盤存現金及銀行存款,做到賬賬、賬表、賬物相符。總經理可派人抽查、核對資金情況。
三、其它
1.兼職公司外匯收付核銷工作;
2.學習、了解、掌握財經法規和制度,提高自己的政策水平。維護財經紀律,執行財會制度,抵制不合法的收支和弄虛作假行為。
銀行出納崗位工作職責 篇2
一、按規定每日登記現金日記賬。
二、根據記賬憑證收付現金。
三、每日負責盤清庫存現金，核對現金日記賬，按規定程序保管現金，保證庫存現金及有價證券安全。
四、保管好各種空白支票、票據、印鑑。
五、負責接收各項銀行到款進賬憑證，並傳遞到有關的制單人員。
六、負責代理記賬單位出納工作
七、完成科領導交辦的其他任務。
銀行出納崗位工作職責 篇3
一、 保管公司財務印鑑和各項財務資料;
二、 記賬和報表
1、 根據賬簿設置管理規定設置賬簿;
2、 根據會計核算政策和會計科目使用管理規定及時進行賬務處理，登記總賬、多欄賬和二級、三級明細賬，做到賬證、賬賬、賬表相符。
3、 根據報表管理規定每月按時編制並上報各種財務報表，如：《設計師工資及提成明細表》、《管理費用明細表》、《在施工程結算表》、《完工工程結算表》、《收入與費用比例表》、《資產負債表》、《損益表》;
4、 根據財務軟體管理規定進行電算化賬務處理;
三、 工資管理
根據工資管理規定準確核算有關員工的效益工資及提成明細並上報公司經理審核。
四、 審核
1、 審核原始憑證。員工報銷或借款的內容是否完整，數字計錄是否準確，大小寫出是否一致，簽章是否齊全，發票是否合法等;
2、 審核記賬憑證。記賬憑證的編制是否以原始憑證為依據，會計科目的使用是否合理，金額是否準確，借貸方是否平衡等;
3、 審核收據、發票和支票。收據和發票的開具是否以收到貨幣資金為準，是否有未交回的收據和發票，支票的開據是否正確，是否及時入賬，登計簿的記錄是否齊全等;
4、 審核日報和現金、銀行存款日記賬。日報的編制是否正確，與現金賬和庫存現金額是否一致，現金賬和銀行賬的發生額和餘額是否正確等;
五、 資產管理
根據資產管理規定對公司的資產進行登記、入賬、保管、檢查等管理工作，做到賬賬、賬實相符。
六、 成本控制和財務分析
正確、及時和完整地記錄公司的財務狀況，根據每月的賬簿和報表，對其經營狀況進行分析，制定出適合本公司的成本控制方案，實現增收節支，協助公司提高經濟效益，當好公司經理的參謀和助手。
七、 對外工作
每月稅務報稅，繳稅工作和工商年檢工作。
積極參加工商、稅務等政府部門組織的各項會議，按時納稅、交費，如發生延誤而導致公司受罰，其責任由會計承擔，及時向公司經理提示國家有關財經方面的新規定，未經公司經理許可不得泄露公司的財務狀況。
節能工程科技有限公司
銀行出納崗位工作職責 篇4
一、 格遵守國家有關銀行結算的規章制度，遵守職業道德，增強服務意識，鑽研業務知識，努力提高服務水平和業務素質。
二、負責購買轉帳支票，並逐筆登記，妥善保管轉帳支票和金庫鑰匙。
三、根據覆核後的記帳憑證正確開具支票，填寫支票密碼、日期與金額，檢查無誤後加蓋印鑑；經辦人領取支票時應叮囑其在支票登記簿上填寫經濟業務事項的金額、內容等並簽名；記帳憑證「出納」處加蓋本人印章。
四、支票作廢后，銀行出納應在自己經手的支票上加蓋「作廢」戳記並負責保管，同時在作廢支票登記本上做相應記錄，並在支票登記簿上註明「作廢」字樣；每月末向財務經理匯報並一起核對，核實無誤後將當月作廢支票銷毀。
五、收取支票時，應核對支票金額和記帳憑證金額是否相符，檢查支票內容是否填寫完整，確認無誤後才能收下，做帳後在記帳憑證「出納」處加蓋本人印章。
六、收取支票後，需開具收費票據的，應根據批准的收費項目正確開具收費票據。
七、逐筆登記當日收取的所有支票，及時送往銀行；同時逐筆登記和當日收取支票相關的所有銀行回單，並及時將銀行回單附到相應記帳憑證後。
八、負責列印銀行日記帳，並裝訂成冊。
九、月底及時、主動地催報限額支票。
十、對所保管轉帳支票、收費票據和金庫鑰匙的安全、完整負責。
（二）經濟責任
1.對所開具支票金額、日期、密碼的正確性和完整性負直接責任。
2.對所收取支票金額的正確性、內容的完整性負直接責任。
3.對所開具收據的準確性負直接責任。
4.對所保管各類登記簿的真實性、完整性負責。
5.不得出借或轉手使用轉帳支票，嚴禁簽發空白支票，進出大額支票應及時向財務經理匯報。
6.對因不及時催報限額支票所帶來的損失負責。
銀行出納崗位工作職責 篇5
1、負責辦理銀行結算，規範使用支票。
2、負責工資的結算，員工工資的發放。
3、負責支票、匯票、發票、收據開發和儲存管理
4、負責保管財務章，做好銀行帳和現金賬
5、負責報銷差旅費等的各項工作。
6、嚴格審核報銷單據、發票等原始憑證，按照費用報銷的有關規定，辦理現金收支付業務，做到合法準確、手續完備、單證齊全。
銀行出納崗位工作職責 篇6
一、熟悉掌握銀行結算辦法，嚴格遵守結算紀律，認真辦理各種銀行結算業務。
二、及時購買轉賬、現金支票，保證工作需要。嚴格控制空白支票的使用，確需使用空白支票的，經批准後，其限額最高不超過5000元。填寫錯的或過期作廢的支票，及時收回註銷，並保存待查。
三、收到支票時，及時開據收據、結算憑證等，填制銀行存款進賬單並在支票後背書財務專用章，儘快送達開戶銀行。
四、對銀行來款負責登記，並通知相關單位（人）認款，如月末仍無人認領的來款，為便於對帳，可列入暫存款處理。
五、先覆核經審核員審核的記賬憑證或按規定程序簽批後的付款通知單後再填開支票，嚴格領用手續。必須在支票上填寫簽發日期、收款單位名稱、用途和規定的支出限額，並在付款通知單等註明支票號碼。領用人必須在支票登記本上簽字。
大額支票只有在「三個一致」時方能填開，即收款單位、發票單位（發票上的財務收訖章或發票專用章）、合同單位互相一致。
六、及時催請領用支票人員在規定期限內（領用後15天內）前來報帳。
七、當日發生憑證及時轉交審核人員記帳，逐筆登記銀行日記帳，做到字跡清楚數字準確，並逐日結出餘額。如遇餘額不足以支付開支，及時向領導匯報，以防因透支造成不必要的損失，不准簽發「空頭」支票。
八、經常與銀行核對帳面餘額，發現問題及時查找。月末要認真準確地編制銀行存款餘額調節表，調整未達帳，確保與銀行帳面餘額相符，做到日清月結。對跨月的未達帳項及時查明原因，儘快辦理相關手續。
九、負責及時收回各單位(承包單位)的代付款項，並做好備查記錄，經常核對，有責任向拖交單位催交入帳。
十、妥善保管各種票據、有價證券和印章，嚴格按規定使用，確保其安全。
十一、加強空白支票和空白收據的管理及領繳手續。嚴格控制空白支票的外流量，作廢支票應付在原始憑單後，支票領用登記表及銀行存款調節表要裝歸檔，不能丟失。
十二、完成領導交辦的其他工作。
銀行出納崗位工作職責 篇7
1.嚴格遵守金融法規和儲匯局各項規章制度，嚴格操作規程及交接手續,確保資金安全。
2.按天登記繳協款和做好資金進出的平衡合攏工作，真正做到賬實相符，資金入行準確率達100%。
3.對網點的撥款單要及時、準確配款,將網點協款和庫存款分門別類放人保險箱交協款員，嚴格實行交接手續。
4.負責資金的收繳和現金存銀行，並同銀行工作人員清點現金，保證資金的完全人賬，並及時將回單交會計入賬。
5.要妥善保管好自己分管的保險箱鑰匙，嚴禁橫傳使用。
6.嚴格遵守安全保密制度，不得向他人泄露啟運時間、地點、押運款數等情況。
7.完成領導交辦的其他工作。
銀行出納崗位工作職責 篇8
一、嚴格按照公司財務制度辦理各種現金收付業務、費用報銷業務、銀行結算業務。
二、負責公司的涉稅事宜，按月計提員工所得稅並做好其它稅項的申報、繳納的發放工作。
三、及時、準確、完整地向會計人員傳遞各種原始憑證。
四、妥善保管庫存現金和各種有價證券。
五、妥善保管有關印鑑、空白票據和空白支票。
六、妥善保管各種銀行憑證，並定期整理、裝訂銀行對賬單。
七、認真登記現金日記賬和銀行存款日記賬，並做到日清月結。
八、每日核對庫存現金，做到賬實相符，出現差異及時匯報。
九、定期與銀行進行賬目核對，編制《銀行存款餘額調節表》。
十、及時編制公司資金日報表、月報表並報計財處負責人。
十一、負責銀行賬戶的管理包括貸款證、稅務登記證、收費許可證的更換及年審工作。
十二、負責學院收費項目的審核、申報、公示工作。
十三、負責涉及公司財務各種統計報表的填報。
十四、按照報賬規定期限及時清理各種借款、應收款項，嚴禁以白條子頂庫。
十五、管理收費信息，保證其真實、合法、準確。
銀行出納崗位工作職責 篇9
一、銀行存款管理
1、設置「銀行存款日記賬」，出納員按照業務發生順序每日進行逐筆登記。出納員定期將公司銀行存款賬面餘額與銀行對賬單核對，並按月編制銀行存款餘額調節表，公司財務部部長簽字後報公司經理審閱。
2、除供日常零用支付所需限額以外現金，公司收到各種匯票、支票等，均需及時存入銀行。
3、公司任何人員不得出租、出借公司銀行賬戶。
4、出納員每周一向公司經理上報「銀行存款收付周報表」。
5、財務部人員應加強銀行存款餘額、收付業務保密工作，財務部只向公司領導提供銀行存款餘額情況。
6、公司銀行付款由公司經辦人員填寫「付款審批單」，經部門負責人、財務部部長、公司經理簽字後辦理付款，支付支票等必須具備收款單位、經辦人收據。
7、公司收到客戶貨款入賬或匯票無法存入銀行等情況，出納員在最短時間內通知公司經理、銷售部經辦人員。
二、現金管理
1、公司收入現金按照國家《現金管理條例》規定，對公司銷售產品、提供勞務、副產品回收以及其它經營收入收取現金時，必須向付款方開具銷售發票或收據，如實按規定時限、順序、逐欄、全部欄次一次性填寫，加蓋「現金收訖」和「收款人」印章。
2、公司支付現金範圍：農副產品收購；公司員工工資、津貼、獎金；個人勞務報酬；出差人員必須攜帶差旅費；結算起點以下零星支出（公司結算起點為500元）；公司總經理批准其它開支。
出納員支付個人款項超過使用現金限額以支票支付，確須全額支付現金經財務部部長審核、公司經理批准後支付。
3、出納員支付現金可以從公司庫存現金限額中支付或從銀行存款中提取，不得坐支現金。因特殊情況確需支出，事先報公司經理批准後辦理。
4、公司庫存備用金限額為1000元，出納員按規定妥善保管，超出部分隨時存入開戶銀行。
5、出納員從銀行提取備用金填寫「現金領用單」，經財務部部長、公司經理批准後提取。
6、公司員工因工作需要借用現金，需填寫「借款單」，經部門負責人、公司財務部部長、公司經理簽字批准後提取。
7、出納員不准用不符合公司財務制度憑證頂庫存現金，公司員工不准用公司銀行賬戶代其他單位或個人存入或支取現金。
8、出納員建立健全現金賬目，逐筆登記現金收付，賬目日清月結，每日結算，賬款相符。
三、支票管理
1、公司支票由出納員專人保管。
2、公司「財務專用章」和「法人代表章」分別由財務部部長與出納員各自保管，支票蓋章時「財務專用章」由財務部部長親自加蓋，並覆核付款原始憑證。
3、出納員妥善保管好公司支票，因丟失造成公司損失本人承擔全部責任。
銀行出納崗位工作職責 篇10
1、在B檔財務工作職責基礎上,審核會計計提的稅金是否正確;
2、能夠不需要財務主管的指導,獨立完成稅務申報工作;
3、能夠獨立接待稅務局的檢查;
4、能夠主動定期培訓稅務知識;
5、能夠時刻培訓發票注意事項以及開票事宜;
6、主動測算稅負;
7、對增值稅繳納進行預測、把控;
8、完成部門主管或相關領導交辦的其他工作;
銀行出納崗位工作職責 篇11
一、按照國家有關銀行結算制度的規定，認真辦理銀行的結算業務。
二、根據審核無誤的原始憑證，填制銀行收付憑證，及時辦理收付手續。
三、及時去銀行送交、取回銀行結算憑證，提取備用金，交現金出納。
四、根據會計制度的規定，按編制的記賬憑證逐日逐筆登記銀行存款日記賬，及時、準確提供銀行資金與周轉信息。
五、及時與銀行核對賬目，在每月結束後，核清銀行對賬單和單位賬面餘額的差額，編制「銀行存款餘額調節表」，對差額情況要逐筆查明原因，並予以糾正。
六、根據資金狀況和支出計劃，有計劃有重點地辦理有關開支。
七、負責銀行貸款的轉貸工作。
八、完成領導交辦的其他工作。
