工行客戶經理年度工作總結（精選29篇）
工行客戶經理年度工作總結篇1
我XX年調入XX銀行工作，現任XX銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作X年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止XX年底，累計完成貸款合同金額X萬元，累計發放貸款X萬元，已完成並回收的貸款X萬元，無一筆出現不良。對XX銀行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人X年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
X年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規範經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。
一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；
二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在XX年到XX年之間從萬存款增加到多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續XX年當選優秀客戶經理。
二、堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；以優質的服務，面對客戶；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到煉化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種、種困難，終於在XX年X月份，成功發放個人貸款X余萬元。
2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關係。例如在XX年年底，我一次與XX公司某領導的閒談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了億元的票據業務。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。
一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。
二是挖他行存款，瞄準單位找關係，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關係，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處於支行領先地位；貸款存量億元，其中包括短期億元，住房和中長期億元，現有的管戶數多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進XX銀行業務經營，我根據省分行深入開展「支農惠民行動計劃「的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳XX銀行的惠農政策、服務承諾。本著「惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先「的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣「扶持青年創業工程「、「信用建設工程「等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對「惠農卡「的了解和信任，保證了X行的「惠農卡「順利開展。XX年，我累記放各項貸款億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的「插曲「沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關係更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完X需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身X行改革發展中去，重塑X行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。
1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶煉化公司、XX公司、XX公司等在貸款方面找到新的突破口。做好XX公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。
2、加強工業園區企業的營銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。
3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
以上是X年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正！
工行客戶經理年度工作總結 篇2
截止至XX年12月，我擔任分公司客戶經理工作崗位一職已滿四年。在此期間本人十分榮幸的連續第四年獲得「分公司年度銷售能手」的殊榮。回顧這一年的工作，作為哈分公司藍天油庫營業室客戶經理團隊一員，我們在分公司領導的關心和指導下，在市公司、藍天油庫各部室的積極配合下，開發市場、發掘客戶，較好的完成了本年度的直、分銷個人任務，在此要感謝領導及同事們的鼓勵與信任。現將本人今年工作總結匯報如下：
一，銷售方面：
1，上半年銷售情況：
截止至XX年12月，本人總銷售量為噸，其中直銷量為噸，分銷量為噸。本人共計開發用戶X戶，其中批發客戶為X戶，直銷客戶為X戶。，客戶開發排名哈分公司之首。在客戶開發方面我認為，首先要經營好現有客戶，老客戶是我們的主要消費群體，建立良好的口碑，並實施老客戶家介紹新客戶一起優惠活動，把小客戶聚在一起享受團購政策，拉動客戶與銷量的增長。
2，順利開展承兌業務，促成與中煤集團再次合作。
由於近期全國的煤礦業不景氣，導致本年度中煤集團與我方的合作在付款方式上產生分歧，原因是對方想向我方通過承兌匯票付油款，而我方暫時無法接收，致使雙方合作經歷了半年的停滯時期。由於是我公司從未開展此業務，各部門都無從下手，在此期間我多次往返於中煤集團，省、市公司與銀行之間。經過半年多的努力，在各部門的配合下，XX年6月19日，我取回了哈分公司第一張承兌匯票萬，並第一時間為其配送油品。得到中煤集團認可。本年度中煤共計使用承兌匯票萬，提油噸。
二，下半年工作計劃：
1，避免客戶流失。
本年度流失大客戶為：發動機集團。XX集團從XX年初與我方合作，雙方始終進展順利，但從今年5月份起，由於對方的進口發電機器零件與我方油品型號產生衝突，最終導致合作終止。對此我很難過，針對大客戶流失情況我認為XX年首當其衝必須全方位的掌握客戶信息，對客戶所提到的各種問題逐一理清，準確的把握客戶的需要。總結工作經驗，切實提高自身素質與經營能力。通過高品質服務，創造高利潤的銷售業績。
2，藉助網絡新媒體，掌握調價新機制，拓寬服務新渠道。
從今年開始國內成品油調價窗口採用新的調價機制，大約每半個月調價一次，比如這兩個月來的十連跌，對銷售很不利，因為客戶不再大規模囤油，都採取了觀望態勢。給客戶搭建一個了解中國石化、學習油品常識、掌握成品油動態的平台。積極創新產品營銷方式，利用微信平台拓寬服務新渠道，增進客戶經理與客戶之間的情感交流。用戶只需將諮詢的事項通過微信發送到文字到相關的公共賬號，在線智能客服根據客戶輸入的文字內容就會作出回復。採用較低的營銷成本，讓客戶得到良好的客戶體驗，提高中國石化品牌影響力。
哈市成品油市場達到了前所未有的開放，且哈市各家成品油市場銷售銷售工作各有千秋：有的可貨到付款；有的負責免費配送；有的價格優勢明顯。同等商品比價格，同等價格比質量，同等質量比服務，我認為還要再加一條，那就是同等服務比態度！因為客戶經理一定要留住客戶的心，通過高品質服務，推動銷售工作，創造高利潤的銷售業績。將繼續以銷售工作為重點，聽從上級領導指示,結合自己以往經驗，和同事積極配合發揚團隊精神，用自己的的行動和銷售成績來表達對這份工作的珍惜和熱愛，為新一年的銷售任務做好鋪墊，為客戶創造價值，為企業創造效益，為公司銷售工作貢獻力量！
工行客戶經理年度工作總結 篇3
XX年11月、我加入了銀行的客戶經理隊伍、成為了衢州支行的一員。轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有餘。在這不算長也不算太短的日子裡，我進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自已的這半年工作進行一個總結：
一、工作方面
（一）日常工作
由於以前有類似銀行從業經驗，在工作技能，營銷能力和閱歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風險的把控方面與資深客戶經理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業務我還是從基礎開始學起，積極向老客戶經理學習經驗，並且在辦理業務中不斷提升自已的營銷能力，培養客戶關係，努力維護好老客戶，挖潛新客戶
首先，對我行的系統能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日誌，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出營銷當中需要改進的地方，不斷提升自已，完善自已。
再次，在維護老客戶轉達存款來行在同時，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發展貸款業務的優勢。這之中我也通過朋友轉介紹成功營銷當了幾位優質的貸款客戶。
從事過櫃面工作的我，深知服務的好壞，客戶的體驗情況對後續營銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業務。
（二）營銷業績
通過半年的村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數，達成轉正任務。截止5月初存款達到455萬元，開戶數破百，理財產品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。
二、學習方面
（一）日常學習
八部每天開的早會，都有會提供行業產品動態更新解讀，還有對行文件的傳導，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態去熟悉工作的內客和方向。
（二）培訓考試
在3月份開始，行也給了我參加民泰學院培訓的機會，讓我能在一個多月的時間內脫產靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話說：「磨刀不誤砍柴工」，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以後信貸現場調查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之後信貸業務不斷發展的同時速度也會跟上來。
在這半年裡，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考，視頻總能豐富我更多的.銀行知識。
三、存在的問題和今後努力方向
雖然在愛崗敬業，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在於：
1、業績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質較好，但是卻不能完全開發過來；
2、對貸前調查工作，有些還需要完善，細緻性不行；
3、如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今後的工作當中，對上述的問題，我將努力做到：
第一、加強學習，提升技能，只有完善業務技能水平，開展業務才可以得心應手。
第二，多吸取老客戶經理的經驗，調查當中少走彎路，讓自已更快成長。
第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節，始終利用一切時時和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業務的支持。
工行客戶經理年度工作總結 篇4
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，XX年就過去了，在擔任支行這一年的投資客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將XX年工作情況匯報如下：
一、工作收穫
XX年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終「勤動口、勤動手、勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持。
二、明確崗位的職責和使命
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以「工作就是我的事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用「新」的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
工行客戶經理年度工作總結 篇5
XX年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金賬戶：個。在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後,多問、多學、多練，通過學習「優質客戶識別引導流程」能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裡得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
時間飛逝，轉眼XX年年關已到，我到XX公司也有一年時間了。這是緊張又充實的一年，見證了我從無到有。從今年三月八號進公司以來的一年，對我來說是一個成長的過程，我從一名經驗淺薄的應屆生，逐漸成長為一名具備一定專業知識的職員。面對這一年，XX公司所有人齊心協力，同心同德，克服了今年市場經濟低迷的困難，使公司產品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經受住了考驗而驕傲自豪。
年初，我以應屆生身份來XX公司實習，這是我從學校走向社會的第一步，是人生道路上一個很重要的起點。眾所周知採購部是公司業務的後勤保障，是關係到公司整個銷售利益的最重要環節，所以我很感謝公司和領導對我的信任，將我放在如此重要的崗位上。回首這一年，我在取得的進步都歷歷在目，每一個進步都值得我驕傲。正是因為有了一個良好的平台和一群可愛的同事，才使我能夠快速適應工作，一步步走向成熟。
工作中有苦也有樂，但更多的是收穫，這一年的工作我受益匪淺。古人云：「紙上得來終覺淺，要知此事必躬行」。對我們應屆生來說剛走上工作崗位是理論與實踐相結合的學習，把理論應用到實踐當中並在實踐中積累更加豐富的理論知識。轉眼已經一年。就這一年的工作我做一個簡單的總結，匯報我在XX公司一年來取得的成績以及自己的不足。
一、個人成長方面：
1、心態轉變。
學校的生活養尊處憂，無需我們擔憂某些問題，學校三點一線的生活，學習跟得上就可以，而在工作當中就不然，工作中，我們要考慮如何提高工作效率，怎樣處理與上級領導、同事的關係，還有在工作當中的不盡人意等事情，這些都要我們以一顆平常心去對待，及時的轉變心態會讓我們工作更加順利。
2、計劃做事。
有了明確的計劃，目標才清晰，以至於在工作中不會茫然。在採購部工作的一年中，我每天都整理工作日誌，記錄下我要做的事情，然後再總結一下完成狀況，日誌看似平常，但在無形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也改變了我剛開始工作缺乏系統和邏輯性的缺點。
3、處處留心皆學問。
這是我畢業的時候導師對我講的一句話，對這句話並沒有給我多說什麼，但在工作當中我深有體會，初到採購部我把仔細閱讀以往的採購合同。在整理過程中我仔細的看了一下採購合同的內容，這為我以後的修改合同起到了很大的幫助，我可以直接套用以前的合同範本，這個結果直接歸為我的留心。在生活中只要你留心處處都有學問在，不要總是期盼別人告訴你怎麼去做，應該學會思考自己應該怎樣去做，留心別人怎麼做。
4、不以事小而不為。
做大事小事有不同的階段，要想做大事，小事情必須做好。這是我急需知識和經驗的階段，做一些繁瑣的小事情，很有必要。工作中我努力做好每一個細節，但我並沒有感到煩，而是把它當作我素質培養的大講堂，正因為這些小事情改變了我對工作的態度。小事情值得我去做，事情雖小，可過程至關重要。在有一群樂於幫助我的同事，在工作過程中，我虛心求教，同事也不吝嗇熱情幫助。從最簡單的電子元器件，到產品特徵、市場情況，讓我在找到了學習了方向，使我更有針對性地提高自己的工作能力。
5、認識的提高。
以前我只泛泛認為採購就是買東西，簡單的金錢與物質的交易，只要價格合適、質量過關那就可以。通過工作才知道其實不然，這個簡單的買賣關係並不簡單。保證適時適地適質適價都是採購過程中必須滿足的要求。進入，我首先思想上轉變了原來不正確的觀念，在思想上和工作職責要求相統一。特別採購是公司供應鏈中一個非常重要的環節，要求我們以滿足市場和生產需求為準繩，任何錯誤都有可能造成經濟損失。所以說採購崗位需要的是完美的人，是有根據的。我自覺自己離要求還有很遠，但是我一步步向這個方向靠近。我會通過自己的努力成為一名優秀的採購工作者。
二、工作方面：
自入職以來，在公司和部門領導的悉心指導下，在部門同事的言傳身教下，我很快融入XX公司。從基本的物料庫存查詢開始，到下訂單，收貨入庫等工作都很快上手。
要說這一年積累的經驗，我首先學會的是核價，不管採購任何一種物料，在採購前應熟悉它的價格組成，了解你的供應商所生產成品的原料源頭價格，為自己的準確核價打下基礎。這樣談判時，做到知已知彼，百戰百勝。現今的社會是一個電子化的社會，作為採購人員要由不同的方面收集物料的採購信息，地域差別等。只有了解了市場，才真正了解了所需產品的價格定位，為採購活動做好先期準備。
公司內部的溝通很重要，特別像我一樣，剛進公司的新人來說，尤為重要。八月份公司X項目採購任務下來了，這個項目在鈑金件以及一些電子元器件方面有特殊的要求。剛開始我並未發現有這個的情況，等訂單下了以後，問題才從供應商處反饋到我這裡，我即使和已調任其他部門的前任同事溝通，才逐漸解決了這些問題。沒了解清楚我就做出了決定，後果是非常嚴重的，所幸此次並未造成經濟損失和生產的延誤。這個事情讓我明白溝通很重要，只有在有把握的情況下才做決定，才不會造成損失。
對產品質量嚴格把關在業內是出名的。成品的合格率一個重要因素就是採購材料的品質是否達到產品要求。材料合格率、以及售後服務都屬於質量範圍。我們對物料的要求高了，就是對供應商的要求高了。例如包裝問題，有的供應商任務包裝有瑕疵不會影響產品質量，但對我們來說，不能夠以點蓋面，特別是對電子產品來說，任何細小的瑕疵都有可能影響品質。我曉之以理、動之以情，使有不同觀點的供應商改變了不正確的看法。電子有限公司，是我們公司在接插件方面的主要供應商，原來因為我們在那裡採購產品的系列多、供應產品多而雜，在來料準確率上存在這一定問題。但後來通過採購、品質的聯合改善以及供應商自身的努力，在每個品種的物料上貼標示，包括我司物料代碼和規格名稱、數量、生產日期等內容，來料不合格情況基本杜絕，而且標籤還方便了我們檢驗和倉庫入庫，一舉兩得。這只是一個典型的例子。在更新供應商和品質方面溝通下，在我負責的供應商里電子元器件到貨不合格率降低到1%以下，鈑金結構件到貨合格率達到90%，沒有對生產正常進行造成延誤，也沒有增加我們的採購成本。
採購成本的控制對任何公司來說都是很重要的，在採購過程中我不僅要考慮到價格因素，更要最大限度的節約成本，做到貨比三家;還要了解供應鏈各個環節的操作，明確採購在各個環節中的不同特點、作用及意義。只要能降低成本，不管是哪個環節，我們都會認真研究，商討辦法。我們採購部遵循按照訂單計劃量向供應商下訂單的原則，除卻必要的餘量，在滿足供應商最少採購量的原則下，儘量不造成庫存積壓。避免因為庫存造成公司經營成本的積壓。同時不斷正對市場變化尋找更優秀的供應商，例如，我司X項目的雙頭預置網線，採購成本一直較高，而且原供應商製作方法落後造成偶有不合格現象。十一月，我尋找到電子有限公司，經商談發現此公司加工方法較原供應商先進，而且能夠降低此網線25%的採購成本，從原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs。十一月由電子供應的XX項目一個批次和X項目兩個批次的雙頭預置網線，合格率達到100%。降低了XX項目的採購成本，而且更加完善了產品品質。今年下半年金屬價格開始回落，我及時和供應商聯繫，使我司分頻卡等項目用的銅柱採購成本降低了15%;還有X項目金屬外殼通過更換供應商等措施，價格下降了20%。如何保障生產的正常供給，同時降低成本、保證來料質量是採購部每天都思考的問題。在部門領導的帶領下，我們推陳出新，不斷優化供應商資源庫，根據技術工程師選型要求，及時反饋市場情況。身在採購部，確實感到很大的壓力，同時也是動力，有壓力才促使我不斷去學習，跟進市場的發展，這對我個人經驗積累是有很大幫助的。
三、存在不足：
我渴望通過自己的不懈努力和奮鬥為多做一些貢獻，但離領導及同事對工作的要求還存在一定的距離。譬如我的產品知識、工作系統性、邏輯性還不能完全達到採購崗位的要求;對市場變化的應變能力較低。面對以上不足，今後，我一定認真克服，發揚成績，向先進學習，加強與領導和同事溝通交流，自覺把自己置於同事監督之下，刻苦學習、勤奮工作，認真查擺、分析、總結自己的各項不足，以最佳的工作狀態努力完成各項工作任務，做一名合格的XX員工並完成從採購到優秀採購的進步。
最後，感謝公司所有領導和同事，我有今天的進步離不開大家的幫助和支持，是他們的協同和支持使我成功。總之，X年我會以一顆感恩的心，不斷學習，努力工作。我要用全部的激情和智慧創造差異，讓事業充滿生機和活力!我保證以發自內心的真誠和體察入微服務對待我的工作，追求完美，創造卓越!和大家一起齊心協力，從新的起點開始，邁向成功!
工行客戶經理年度工作總結 篇6
XX年即將過去，在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了X支行轉型以來第一筆授信業務，截至XX年末，總授信額度X億元，帶動對公存款X多萬元，利息收入X多萬元，中間業務收入X萬元。個人管戶企業X成功申報為總行級重點客戶，並且正協助支行領導積極營銷一批X下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家X企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款X萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前X名。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了X銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裡，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
XX年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住X區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展X支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
XX年即將來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
工行客戶經理年度工作總結 篇7
尊敬的各位領導、同事們：
大家好!
今年以來，作為銷區經理，我能夠認真履行職責，團結帶領銷區全體人員，在厂部總體工作思路指引下，在廠長和銷售部各位經理的正確領導下，積極進取、紮實工作，完成了全年目標任務，總銷量達到 箱，營銷工作取得了可喜的成績。下面，根據領導要求，我進行述職，不妥之處，敬請領導和同事們批評指正。
一、加強宣傳促銷力度，較好地完成了全年目標任務。
今年我們在銷售工作中遇到了一定的困難，特別是因為我廠面臨兼併重組，各種不實傳聞使商業公司對我廠產品的信心不足，不少零售戶甚至不賣我廠產品，面對不利局面，我們在銷售部統一指揮和安排部署下，發揮全體人員的聰明才智，進一步加強宣傳促銷力度。首先，以我廠產品進入行業優等品為契機，迅速傳播信息。通過拜訪商業公司、走訪零售戶、及時分送《企業報》、《宣傳畫報》等企業宣傳品的方式，做好宣傳解釋工作，使這個好消息在第一時間即傳播到客戶和消費者，打消了他們對我廠的疑慮，增強了賣好我廠產品的信心。其次，充分利用暑期旅遊熱潮，在商業公司配合下開展多種促銷活動等等，有效拉動了終端消費。上半年系列產品基本保持月均銷售250箱，而在暑期促銷的拉動，下半年月均銷售都在315箱左右。
二、加強客戶管理工作，提高了服務意識和服務水平。
在客戶管理工作中，我們在兩個方面下工夫。一是進一步利用好、維護好商業渠道。雖然商業公司體制及營銷策略發生了變化，但保持渠道的暢通仍是我們做好市場開拓工作的重要環節。我們積極與分縣公司業務部門和人員聯絡協調、密切感情，妥善處理工作關係，特別是有針對性地開展重點縣公司的工作。付出必有回報，通過長期的渠道公關，我們得到了商業公司的支持和幫助，不僅宣傳促銷活動能夠順利進行，而且分縣公司控制市場的力度也比較大，沒有發生返銷問題。同時，貨款回收也很及時，今年的回款已提前完成，歷史積欠也得到了解決，XX年至今的累計欠款已全部清結。可以說，因為有了商業公司的支持，我們才能完成了雙百的業績，即：合同履約率達到100%，回款率達到100%;二是進一步開發好、維護好終端客戶。做好終端是我們營銷工作的出發點和落腳點，因此，在保持與商業公司良好關係的基礎上，我們切實增強服務意識，將工作重心下移，重點聯繫零售戶、電話訪銷員等，堅持「一切從客戶出發，一切為客戶著想，一切對客戶負責，一切讓客戶滿意」的一對一的營銷理念，對零售戶實行全過程、高質量的服務，業務員通過主動上門了解訪問，建立重點客戶檔案，及時徵求客戶意見，對客戶的經營狀況、客戶要求、消費者意見和市場變化心中有數，並及時反饋，使上級能迅速準確地了解市場信息。
三、加強內部管理，切實增強全體人員的素質和業務能力。
在營銷工作中，人是最活躍最關鍵的要素，沒有好的管理就不會有好的業績。因此，在辦事處內部管理上，首先，嚴格管理，加強紀律性。進一步規範了請銷假制度、晚例會制度和作息時間，同時，要求業務員要及時聯絡，隨時反饋信息。要求業務員做到的我自己首先做到，起好帶頭作用，自覺堅持日調度制度，及時向主管領導匯報市場信息、客戶意見和建議，接受指令。其次，勤於學習，增強責任心。工作之餘，我自學並組織辦事處人員學習了營銷業務、國家法律法規和行業政策等，提高了理論水平和營銷技能。今年，我們還重點學習了《細節決定成敗》一書，大家都寫了讀後感，普遍反映受益匪淺，深刻認識到營銷工作無小事，任何一個細節都可能影響到工作的質量和效果。通過學習切實提高了大家的責任心。
四、一年來的工作體會和今後努力方向。
通過一年來的工作實踐，我深深地體會到：堅定信念，服從領導是克服困難的基礎;優質服務、大力公關是搞好營銷的前提;以身作則、加強管理是帶好隊伍的關鍵;加強學習、提高能力是履行好職責的基本條件。只有在以上幾個方面不懈努力，才能幹出業績，不辜負領導和同志們的期望。
雖然一年來，自己在工作上、思想上，都取得了一定的成績和進步，但我也清醒地認識到自己還存在著這樣那樣的不足和問題，距離領導的殷切期望還有差距。比如，在堅持學習、努力提高自身工作能力、管理水平上還不能完全適應現代營銷工作的要求，工作方式方法上有欠妥之處，分析問題、解決問題的能力還需進一步提高等等。在新的一年，我要針對自己的不足，一是要順應形勢，轉變觀念，在做好渠道工作的同時，進一步提高服務終端的質量和水平，進一步加強針對終端客戶的宣傳促銷，以此提高銷量，優化結構;二是努力提高自身素質，大力提高管理水平，以適應新形勢要求，在工作中不斷創新，引導業務員把心思凝聚到幹事業上，把精力集中到本職工作上，把功夫下到抓落實上，把本領用在促發展上。
總之，我將進一步認真反思自己的工作和思想，實事求是地總結經驗教訓，誠懇聽取批評意見，積累和增強做好本職工作的經驗與能力，以強烈的事業心，飽滿的熱情，高度的責任感努力工作，為提高銷售業績、促進企業發展做出自己應有的貢獻。
謝謝大家!
工行客戶經理年度工作總結 篇8
轉眼間我到xx銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
工行客戶經理年度工作總結 篇9
xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終「勤動口、勤動手、勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以「工作就是我的事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
一、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
二、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
三、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用「新」的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
工行客戶經理年度工作總結 篇10
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作」，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、貸記卡、信用卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
「客戶的需求就是我的工作」
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
跟分行和支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號。現將這一年來的工作情況匯報如下：
一、20xx年的主要工作
20xx年，我國經濟下行壓力較大，中國經濟進入新常態，面臨著投資增長後勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年負債業務保持XX00多萬元，營銷理財產品200萬元，貸款150萬元。
經過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經理是興業銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業的形象，所以我始終以「工作就是事業」的態度和用兢兢業業、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做信貸業務中，我認真做好資料並及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設計好較高收益並適合各自的對接產品，很好的留住我行賬戶資金以及他行的閒置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、耐心地態度給予答疑解惑，並始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達他們想要了解的信息。在業務營銷的過程中，我認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通並取得很好的效果，贏得了客戶對我工作的普遍認同。
二、存在的不足及下一步
在過去的一年，取得了一定的收穫和進步，這與領導的'指導和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業務的學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷推出的新產品新業務，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業務中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自己。
20xx年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學習，努力提升業務技能，向有豐富信貸經驗的客戶經理學習信貸業務知識，在我行信貸政策不斷優化的情況下，積極拓展挖掘貸款客戶，努力實現存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發展的全能客戶經理。第二，積極拓展理財業務。鑒於我行理財產品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業務，努力將理財業務做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數量和客戶質量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶經理、信用卡直銷團隊等其他業務部門員工結對子，實現全方位服務客戶、營銷客戶，以實現對我行客戶的深度全面挖掘。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作。並始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到「客戶的需求就是我的工作」。在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持，在工作中始終做一個有心人，為興業銀行的蓬勃發展做出自己應有的貢獻。
工行客戶經理年度工作總結 篇11
年終工作總結是對過去一年、某一時期或某項工作的情況(包括成績、經驗和存在的問題)的總回顧、評價和結論。下面是一位證券客戶經理寫的年終總結，大家可以閱讀了解年終總結的寫作格式。
我是xx年7月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然後入職，在這幾個月的學習與工作的時間裡，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對於我這種剛剛畢業，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗!作為客戶經理，我認為開發客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情，開發一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端!
其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們諮詢的問題，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發現了開發客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，現在證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關係也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納!
如今我逐漸的喜歡上了證券行業，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力!客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中!
總之，上半年我的職業規劃及目標是：按照公司的規定，開發足夠的客戶，累積一定的資產，完成轉正要求!
工行客戶經理年度工作總結 篇12
20xx年，我們按照集團公司的統一安排部署，圍繞省公司的發展戰略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業應用為突破口，以實施十百千萬工程為奮鬥目標，充分發揮全業務優勢，突出業務重點，不斷完善管理體系和營銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現xx集團客戶業務又好又快的發展。在服務方面的主要工作如下：
一、不斷完善集團客戶服務體系，提升服務質量和水平
下發了《集團客戶分級服務規範指導意見》、《集團客戶服務聯動機制管理辦法》兩份主要文件，建立、完善集團客戶全業務服務體系。
1、建立集團客戶分級服務體系，加強服務細分。
2、強化集團客戶服務規範，提升服務水平。
3、建立服務質量監控機制，促進服務提升。
4、完善服務流程，提升服務響應能力。
二、深化集團客戶分層分級管理，推動特色標準化服務
實現服務帶發展，發展促服務的良性循環。強化集團客戶名單制營銷服務制度，落實《關於實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現了有系統支撐的集團客戶服務管理。
按照客戶類別屬性（行業客戶或商企客戶）、業務屬性（純移動業務集團、純數固業務集團、純行業應用類集團和綜合業務集團）、規模屬性（按照集團客戶收入和用戶量規模分級），建立多維度客戶分層分級管理體系。
在此基礎上，提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求，整合集團客戶俱樂部服務平台和客戶服務熱線，加強對俱樂部客戶服務規範、客戶經理服務規範以及客戶故障響應綠色通道等相應流程的落實；要進一步加深集團客戶的服務深度和廣度，增強客戶感知，體現服務差異化，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。
繼續利用好公司客戶俱樂部這一平台，加強對各類集團客戶關鍵人物的通信外服務，特別是有針對性地開展大客戶行業推廣、年會等客戶關懷活動，達到持續提高大客戶滿意度的目的；面向中小企業客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。
三、以服務促發展，突破行業客戶市場發展瓶頸
完善行業客戶的服務體系，加強客戶經理服務規範以及行業故障響應綠色通道等相應流程的落實；客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務，加深集團客戶的服務深度，體現不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。
在此基礎上，對存量的行業客戶進行深度開發，通過行業解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業單位對信息化和通信的需求。
工行客戶經理年度工作總結 篇13
一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款
xx高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由於該貸款的營銷，有利於穩定並增加銀行存款，實現銀企雙贏；有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐；也有利於提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與xx公司聯繫，要求增加xx公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬元貸款營銷後，今年根據xx項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與xx公司聯繫，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向xx公司發放項目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現為：
1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥併到xx公司進行公關，採用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的服務贏得xx公司的理解與支持。
2、客戶經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，了解並掌握xx項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與xx公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核准審批材料，適時進行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在xx縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同xx公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計8600多萬元。同時，為了能夠穩住存款，在xx公司每次支付工程款時，儘量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸後管理
xx高速公路項目是我行信貸營銷大戶，貸款發放後，為保證我行信貸資產安全，我對貸後管理非常重視，並積極加強對貸款進行管理。
具體為：
1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用於xx高速公路建設。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用台帳，對每筆資金使用情況進行登記，並同xx公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。
3、經常深入施工現場了解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。
4、及時做好貸後檢查工作，並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，並形成貸後檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。
三、關注招投標，開立結算戶
xx高速公路項目一期土建項目招投標結束後，11個標段中，僅xx縣就有5個，由於我行在xx縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，並將項目公司監理單位的所有帳戶開立到我行。目前，xx項目在我行共開立結算賬戶：個，是我行對公存款和利潤的又一增長點。
四、搞好服務，加強聯繫，積極推行電子銀行，促進業務全面發展
電子金融業務是工商銀行發展的後動力，為了充分運用先進的結算工具，作為xx高速公路的客戶經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷，增強電子銀行服務功能，並與湖北xx高速公路經營有限公司及湖北省xx高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶管理服務，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。
五、積極做好其他項目營銷和存款工作
在搞好xx項目工作的同時，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作。xx市奧昌工貿公司是一家民營企業，年銷售收入5000萬元，每月現金流量達400多萬元，經過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立賬戶：戶。同時，我通過朋友關係，組織儲蓄存款達120萬元。
六、今後工作
過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今後應做好以下幾方面工作：
1、加大同xx公司的聯繫和公關力度，消除前期事件的不良影響，儘早建立更加良好的關係。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強貸後管理工作，積極關注x高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。
3、全行整體聯動，加強對x公司的全方位服務。
工行客戶經理年度工作總結 篇14
20xx年我被調任新城路分理處擔任客戶經理工作，在行領導的培養、和同志們的關心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，服務於客戶。現將我這一年來的學習工作情況總結如下：
一、自覺加強理論學習，提高個人素質
首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養。我積極參加支行黨支部組織的各項學習活動，認真學習了以來黨的會議精神，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨保持高度一致性。認真學習我行新出台的各項政策，學習支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。
其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。xx年通過了基金從業資格考試，代理保險資格考試。此外，根據行里安排我參加了個人金融理財師的培訓。在培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，並快速的進入了客戶經理角色，11月份順利通過金融理財師資格考試，為適應工作需要打下好的基礎。
二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作
一年來，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第一，作好VIP客戶的發掘和維護工作，年初我們設立了VIP窗口，通過理財中心和VIP窗口，為VIP客戶提供差別化的優質服務。並利用OCRM系統做好VIP客戶的維護工作，比如客戶生日簡訊通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強了於客戶的聯繫，這些工作的落實受到廣大VIP客戶的好評。
第二，結合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動，信用卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優勝獎，和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。
第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經理是對外服務的窗口，是建設銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來，我在學習和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生為難情緒，對個人銀行業務知識水平不夠高，綜合協調能力有待提高等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：
第一，自覺加強學習，向理論學習，向專業知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，全面提高綜合業務知識水平。
第二、做到腳踏實地，提高工作主動性和自覺性，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
第三、繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優秀的客戶經理。
我擔任大客戶營銷經理四年來，盡力用誠心贏得客戶，用細心服務客戶，用愛心關心客戶，表現出良好的服務能力、協調能力和承受能力，取得了顯著的營銷服務業績，得到了公司領導和員工們的充分肯定，受到了大客戶們的一致好評。
1.積極推進轉型業務，把握商機增效益。
為積極推進電信業務轉型，我堅持做到把握商機。20xx年5月陽光保險公司成立，在走訪客戶時發現，該客戶比較重視宣傳本公司品牌。我看在眼裡，喜在心裡，迅速向這一客戶推出了號碼百事通業務，其中客戶首選冠名播報業務。冠名播報是在用戶撥打114查詢號碼時，商家可以在播報查號進入服務程序前插播企業的品牌宣傳，每天近十萬次的查號量有助於商家迅速樹立品牌形象。但一開始，該客戶對114號碼百事通陌生，對可能產生的效果表示懷疑。我當場撥打114，首先聽到的就是某品牌的播報，並告訴客戶平均每天撥打114的話務量。同時為客戶算了一筆經濟帳，將號碼百事通廣告和電視廣告、報紙廣告以及其他媒體廣告的受眾群體、經濟成本、效益評估等方面進行了比較和測算。比較過後，客戶覺得冠名播報真的十分划算，當場簽訂114號碼百事通冠名播報的協議，繳納了業務費10000元。
20xx年3月，xx大興商廈改制賣給仇九陶等私營業主，原xx大酒店由於電信費用問題將所有電話撤除，仇老闆委託趙律師全權負責電信業務談判，趙律師與聯通、移動、鐵通、網通等電信運營商全面接觸，了解各運營商的費用、服務等情況，用其他運營商的低資費作為談判的法碼，我與部門負責人商量，採取避重就輕方式與其周旋，不在價格上與其糾纏，反覆宣傳我公司的產品品牌、服務品牌，合理利用電信業務的組合營銷，精心製作方案上門拜訪詳談。當我發現趙律師關注重點在於服務，我欣喜萬分。因為我有的信心做好服務工作，有的信心讓客戶滿意。雙方就虛擬網、管道鋪設、寬帶上網、公共場所的無線上網以及小靈通的信號覆蓋等方面的細節作了進一步的交流，在整個談判中終於戰勝其他運營商，與該酒店達成了合作意向。該客戶4月16日提出需求，要求在5.1勞動節之前將96部電話、1條10m光纖安裝到位。要在這麼短時間內完成這麼多任務是相當困難的。但要強的我覺得正好讓客戶真切感受我們的服務質量和響應速度。於是我當天就將訂單及時輸入到客響系統中，從工程立項、查勘、設計、鋪設管道、放電纜到裝機，安裝無線市話基站，我放棄了周六、周日的休息時間，做大量協調工作。在客響中心的大力支撐下，我僅用了10天的時間全部完成了這一工程，給了客戶一份滿意的答卷!
2.大力宣傳電信服務優勢，鍥而不捨贏得業務。
公安局組建四級網，2m電路改100m電路，移動公司利用雙方領導層的私人關係，廉價出租100m電路，公安局通信科人員要求移動公司做出租電路的組網方案，這段期間，相互交往密切，在此嚴峻形勢下，我作為負責該單位電信業務的客戶經理沒有退縮，反而更激起了鬥志，我一面向公司領導匯報，贏得領導支持;一面做公安局通信科領導的工作，指出使用移動100m電路的弊端，並宣傳和分析我們中國電信的優勢。通過一系列的對比分析後，公安局領導和通信科相關人員都表示贊同，對我的服務態度表示滿意，表示如果報價合適將愉快地與電信合作。經過我的努力，一舉扭轉了被動的局面。然而在公安局排除移動公司後，聯通公司和廣電局又聞風而動，欲以更低廉的價格再把我電信擠出競爭之列，對此，我一直嚴密關注此事，積極聯繫並協作配合，及時制定出相關策略應對，加大了和公安局相關人員的溝通，取得了共識。從開始洽談到簽定協議，幾經反覆，歷時達半年之久，該局終於同意與我公司簽定四級網2m改100m的協議，新增每條電路700元，電路租金每年增加達40萬多元。
3.密切客戶關係，盡心盡力增量保量。
我市勞動局組建的醫保網，涉及分布於各醫院、各醫療診所、醫藥公司的營業網點，多數醫療網點使用的是窄帶撥號刷卡業務，每個網點電信月刷卡資費約30元/月左右，為激增量，大力發展寬帶業務，我反覆與該局醫保處萬秀風主任洽談，將窄帶撥號刷卡業務全部改用x寬帶業務，開始萬主任不贊成，我毫不放鬆一次一次地上門說服，融洽客戶關係，只要有一點希望我要做100%的努力，攻關該局信息科科長徐伯明，請他提出窄帶刷卡設備老化已到期，已不能正常使用而需升級換代;讓醫療網點紛紛反映刷卡機使用不正常，影響生意。萬主任根據這一情況決定由勞動局醫保處發文通知所有醫療網點在20xx年12月31日後不再使用窄帶撥號刷卡業務，應全部到電信公司登記、簽訂x寬帶刷卡業務，如不與電信公司簽訂x寬帶協議的將取消其辦理醫療網點的資格。根據勞動局醫保處萬主任所說：在全省全部使用x寬帶刷醫保卡的，xx市是第一個，現在電信公司登記醫療網點的有200多家，已辦理的用戶127家，每年增長收入約14萬元。在簽訂協議時，用戶對我們盡心盡力的敬業精神欽佩不已。
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面。我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業x成功申報為總行級重點客戶，並且正協助支行領導積極營銷一批x下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家x企業，利用交叉營銷，實現。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裡，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
工行客戶經理年度工作總結 篇15
過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裡，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
一、加強學習，提高自身素質。
作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的'教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
工行客戶經理年度工作總結 篇16
客戶經理，一普通的職業。它是____公司對外服務的一個重要窗口，直接面對的是客戶，是巨大的市場。兩年的工作，使我真正地了解了它的含義，我的工作就是從「心」開始的——用誠心贏得客戶，用細心服務客戶，用愛心關心客戶。
_____公司是一家股份制企業，每月在通信費用上人均消費___多元。但是初期我們的品牌在該廠使用的僅占少數，當時我就暗下決心，我一定要用我的真誠、熱心、智慧和汗水塑造____公司的強勢品牌和優質服務，以贏得這個集團大客戶。經過周密的策劃、細緻的服務，頻繁和熱情的交往，終於得到該單位的領導和職工對我和____公司的認可。客戶對我們的理解與支持，不只是口頭上，而是行動上，記得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一間密不透風的桑那房，等我趕到___送卡品時，已是大汗淋淋，陳總急忙倒了一杯水遞給我，並講：「小李，天氣這麼熱，你還送來，來個電話我安排人去取就行了。」這一席話讓我很受鼓舞。因為我曾多少次頂著烈日酷署、冒著寒風雨雪，上門服務時，他們不理睬、不接待，由開始拒人於千里之外，到今天的真誠合作，飽償了我多少千辛萬苦啊!我的勞動終於結出了豐碩的果實，我的價值終於得到了彰顯，我感到了無比的自豪!我在平時工作中，比較細心地體查各個不同類型集團客戶的特點和需求，儘量用心為他們提供生活和工作上的方便。我分管的___分局對天氣預報有較大需求。因為在行業中，天氣的變化對安全運輸是非常重要的。在手機雜誌業務推廣期，我並沒有急於向用戶介紹此項業務，自己預先訂製了天氣預報及其他各項手機雜誌，每天早上起床的手機品牌的說明書進行研究。記得在走訪一位客戶時，了解到這位客戶忙於公務，奔波於全國各地，手機從不離身，但只是簡單的接打電話，手機其它功能都不了解，我就一遍一遍地、不厭其煩地、手把手地教他手機上網、閱讀新聞、發送簡訊等等，使他掌握了不少____新功能，也在小小的手機上領略了一個博大的世界。他竟親切地稱我為：「____小專家。」
只有贏得了客戶的心，客戶對我們才會信任。
__年_月份，省公司要求對所分管的單位進行摸底調查。要求掌握各單位的內部資料，這對所有的客戶單位都屬於重要而保密的。幾天下來，沒有絲豪進展，所分管的單位中，提起要提供內部人員的資料時，都被婉言拒絕了。當時的我真想放棄。經過多次上門回方與溝通，也許因為客戶單位對我的工作執著、真誠所認可，我在分公司客戶經理中拿到擁有____多人一個重要單位的內部資料。該單位的領導對我說了這麼一句話：「小李，我們相信你!」當時我的心情無以言表。對於客戶的高度信賴，我感到無比的欣慰。
如今，我分管著大大小小__多個集團單位，僅__分局下屬就有__個站段，__多個小單位，遍布__市各個角落。由於自己對工作全身心地投入，這些單位的基本情況均歷歷在目、了如指掌。
工行客戶經理年度工作總結 篇17
我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，以科學發展觀為指導，認真執行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意。現年工作情況具體總結如下：
一取得的工作成績
20xx年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前台的櫃員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品xx萬元，其中：基金xx萬元，保險xx萬元，銀行卡xx萬元。
二認真學習，提高業務工作水平
20xx年，我樹立了正確的世界觀人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度工作紀律及理財業務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度工作紀律及基本理財業務知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。
三樹立服務意識，做好服務工作
作為一線前台櫃員，要做好自己的工作，關鍵是要樹立服務意識，做好服務工作，獲得客戶的滿意，以此增強銀行品位與形象，促進銀行業務的發展。為此，我做到愛崗敬業履行職責，吃苦在前，享樂在後，為客戶做好服務工作。著重做好三方面工作：
一是擺正位置，認真做好服務工作，消除自己思想上的鬆懈和不足，徹底更新觀念，自覺規範自己的行為，認真落實銀行各項服務措施。
二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平的尺度，苦練基本功，加快業務辦理的`速度，避免失誤，把握質量。
三是努力學習新業務知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財產品方面的知識，為擴大業務範圍與創造良好經濟效益奠定基礎。
xx年，我認真努力工作，雖然在政治思想與業務知識上有了很大的提高，在業務工作中取得了較好成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，還是需要繼續努力和提高。今後，我要繼續加強學習，深化管理，按科學發展觀的要求，以求真務實的工作作風，以創新發展總結 篇21
轉眼間我到xx銀行工作已經x年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從分理處調到支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的。業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
工行客戶經理年度工作總結 篇18
一、熟悉新的環境
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到「勤動口、勤動手、勤動腦」以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
二、存在的主要問題
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
2、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
三、個人職業發展的願景
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。
工行客戶經理年度工作總結 篇19
一年的工作中，我不斷加強思想道德方面的自我學習與教育，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀。在領導的指引下，在同事的幫助下，我進一步增強工作責任心、改進工作作風、提高工作效率，充分貫徹科學發展觀和創新精神，理論聯繫實際積極投身到建行的各項改革中去。
一年來，在領導的關心幫助下，在同事們真誠密切的配合中，我的工作得以順利展開。我的崗位是個貸經理，主要考核個人類貸款的新增。這就要求我不斷地營銷開拓新客戶。在平時的客戶營銷及業務拓展中，我注重開拓思路，創新求變。針對我行消費金融上浮80%以上的貸款產品，我儘可能多地拜訪各個商圈中的專業市場，了解他們的經營情況、市場動向，和商戶多接觸、多溝通。此外我行的小貸客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客戶的需求一一記下，適時為他們提供合適的金融產品和服務。既得到了客戶的.`好評又拓展了我行個貸業務;針對優質客戶卡易貸產品，我注重與大型機關單位的聯繫，及時發現客戶貸款需求，為我行產品在競爭下爭取到更多的份額;針對抵押消費貸產品，我注重與大型中介機構合作，不斷磨合業務流程。
近一年來，經濟的形式相當複雜，一方面前三季度房地產行業銷售萎靡，導致建材、家具、潔具等周邊行業銷售增長放緩，一方面國家大力反腐，菸酒、茶葉、餐飲行業銷售額也相應下降，一部分商戶為撐過寒冬辦理貸款，但客戶經營水平良莠不齊，系統風險逐漸顯現。一方面在辦理貸款前我放棄休息日和節假日，跑商戶，跑市場，認真對待每一筆貸款，儘量保證我行信貸資產安全。另一方面在客戶發生逾欠息狀況時，及時與客戶溝通，避免客戶因工作繁忙忘記還款造成個人徵信不良的後果;對於多次溝通無效，惡意拖欠利息的客戶我多次前往客戶經營地、居住地，以及客戶親朋居住地上門清收賬款，動之以情、曉之以理，軟硬兼施，不斷增壓，不間斷施壓，不停地通過電話、簡訊、上門方式讓客戶了解到還款的必要性及拖欠貸款的嚴重性，減少我行損失。
工行客戶經理年度工作總結 篇20
經過一年的工作，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經驗教訓，提高認識，明確方向，以便進一步做好工作。下面小編為大家整理了銀行客戶經理年度工作總結報告範文，希望能為大家提供幫助！
銀行客戶經理年度工作總結報告一
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。
要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。
但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務潛力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那裡我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理務必具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的職責心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，透過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調潛力。善於表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續良好的工作關係，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。
要注重研究與開發市場，透過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。
及時了解各家商業銀行與客戶業務往來狀況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關係。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯繫的「大使」，應用心主動並經常地與客戶持續聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶帶給「一站式」服務。
對現有的客戶，客戶經理要與之持續經常的聯繫，而對潛在的客戶，則要用心地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，透過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃。
首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續與客戶的聯繫和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來思考，及時採取措施。
按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用狀況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現「雙贏」
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理務必具有較強的開拓創新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。
客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記「客戶的需求就是客戶經理的工作」這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
銀行客戶經理年度工作總結報告二
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。中間業務收入29。55萬元。
個人管戶企業成功申報為總行級重點客戶，並且正協助支行領導用心營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現]方案-範文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，透過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。
此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。
個人營銷潛力'方案範文。庫。整理~的提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裡，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
工行客戶經理年度工作總結 篇21
對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作」，而且對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作」，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務xx萬元，完成計劃的%，辦理承兌匯票貼現筆，金額萬元，完成中間業務收入萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
工行客戶經理年度工作總結 篇22
回顧過去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過的。一年來，我實踐了自己初回集團客戶部時的諾言，那就是：努力完成每月的任務，與同事同甘共苦，共同進步。在移動和電信咄咄逼人的態勢下，我們的寬帶和二G三G 業務仍呈良好的上趨態勢。
客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是聯通公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業形象和職業素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在20__年的日常工作中,我們著重系統培訓客戶經理的服務與業務雙領先全面優化營銷體系，實現客戶經理規模最優化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐,全面優化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.。
20__年，我們仍然應該以客戶需求為中心，緊抓客戶現實需求，挖掘潛在需求，樹立合作雙贏和拓展營銷的理念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化差異化服務以及定製化方案。加強業務知識的培訓，全面提升大客戶服務水平。提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持句容大客戶持續穩定發展態勢。業務收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的客戶流失，要通過組合營銷保存量，發展新業務促增量，
反搶對方業務量，有針對性實施組合營銷，合作困綁，增量優惠等多種營銷策略。營銷工作方面：我們要大力發展寬帶業務，要抓行業龍頭，通過黨政軍行業和政務網，和菸草連鎖，道路監控和金融保險證券業的銀行網絡升級，備份提速來做好寬帶的營銷工作，同時關注拆遷的新建企業及樓盤。隊伍建設和基礎工作方面：要著重做好員工隊伍素質的提升工作，加強培訓和考試，要加快提高客戶經理應對市場競爭的水平和能力，要加強團隊建設，調動每一位員工的積極性，經常為客戶經理提供學習交流溝通的平台，要加強績效管理考核工作，加強對業務收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，並加強與員工的溝通，要加強渠道建設，進行有針對性的派單式營銷，並進行詳細的分析的效果評估。
20__年即將到來，雖然我們面臨著更加嚴竣的挑戰，但我將在公司領導的正確領導下，堅定信念，團結拼搏，開拓創新，為創造新聯通的輝煌業績貢獻自己的力量。
工行客戶經理年度工作總結 篇23
以下是我學習和工作中的一些感悟，與大家分享：
一、知道≠理解，知道≠會做，作為總經理有必要尋根問底;
再談怎麼做好總經理都是紙上談兵，知道不等於會做。作為總經理要不恥下問，多向同事、同行、甚至競爭對手討教。很多的理論要落實到工作實際，需要有許多具體的技巧，你也可能會去發明一些技巧，但討來的技巧往往比你自己發明的實用得多。
首先，不要以為你已經懂了。比如：告訴你五種客源市場的開發方法，是否你以百倍的努力就必然可以取勝?其實不然，別人主動告訴你的往往只是大概，而決定成敗的是細節。
比如你知道了要去發單片，可你知道在哪裡發最有效嗎?你知道員工不在你的監控之下如何控制嗎?
我曾經為給酒店掛指路牌奔波周旋了數月，後來才發現，我的同行只是到路邊的廣告公司，花不到60塊錢做個板往牆上一貼就完成了。
作為酒店的總經理我們所缺往往的不是做什麼的理論，而是如何做的方法。很多事情的成敗，往往就是我們不知道一些很簡單的細節;往往是因為以為知道了其實不知道，所以我們不知道敗在哪裡。
二、還事於民才能做好管理;
2.1正確理解親力親為
從進入公司以來，我一直聽到公司領導和同事談親力親為的管理，我當時的認為是，親力親為的管理就是所有的事情都親自去做。我想，親力親為就是，總經理要對所有的事情負責任，交給別人去做不放心，所以要總經理事必親躬。
但隨著工作的逐步開展，我發現自己越來越忙，而手下的一些人工作越來越慢，甚至越來越空。曾經有一度，我對親力親為的管理產生了懷疑，因為我發現，我竟然沒有時間去做一些重要的事情，沒有時間思考，沒有時間為明天要召開的重要會議做準備，更沒有時間去和顧客和員工說話。我發現自己對酒店的掌握，隨著自己越來越忙，而越來越弱。
在本次培訓的過程中，我讀了《服務精神——馬里奧特之路》一書，我完全驚醒了，我發現自己所謂的親力親為的管理和老馬里奧特的親力親為的管理有本質的不同。老馬里奧特親力親為是為了管理，而我曾經親力親為而放棄了管理。
我確定自己必須從事務堆里脫身，而把時間用在和員工和客戶在一起，而不是處理很多急迫的事。我總結出親力親為的管理的目的不是代替員工做事，而是：讓員工感受到我對他們工作的重視，讓顧客感受到我對他們訴求的認真，同時讓自己也更加了解自己的員工和顧客。
2.2逐步還事於民，支持員工成長
總經理要從事務堆里逐步脫離出來，取決於你的員工的成長。還事於民的過程絕不是一個輕鬆的過程。總經理要教會你的管理層學會如何執行，還要在一段時間監控他們真正會做和在按你的要求做事。
在千頭萬緒的日常事務堆里，總經理往往會更加關注事情本身，要把事情做完，要把指標完成，但往往忽略了關注執行這些事情的人。
其實，完成任務和指標只是結果，結果導向是以指標來評價和衡量你的過程，但執行的過程和執行過程中人的成長才是保證結果的關鍵。
總經理的要務不是完成任務和指標，而是通過完成任務和指標的過程支持下屬成長。
你的下屬是否掌握了他在其崗位上的技能?是否了解了你對他們的要求?他們是否能自覺自發地工作?他的成長方向是什麼?他們是否和你同心協力?他們都有哪些優點和不足需要你來引導?所有這些問題是一名總經理真正需要關心的。
2.3看人之大，才能培養人才
總經理還事於民的程度也取決於總經理是否看人之大。往往，面對指標和工作任務的壓力，總經理往往不放心將一些事情放手讓下屬去做，這樣一來員工得不到任何成長的機會。
而且，較少有員工願意主動承擔，而總經理又不將壓力下放，長期以來就形成一種壓力向上推的風氣。員工一有困難，就將工作推給總經理，總經理漸漸被員工所領導。
在一個優秀的總經理眼睛裡，所有的下屬都有無限的發展潛力和空間。相信下屬能承擔更大的壓力和掌握更多的技能，總經理就會把工作下放給他們去做，而總經理更多觀察他們工作的效果和在此過程中能力的提高。
任何工作我們都把它看成一場全員的培訓，讓員工最大限度發揮他們的才能，並從中學習和提升。比如我們倡導全員銷售，實際上意義非常深遠。全員銷售的過程是讓更多的員工成為有銷售意識和服務意識的人才的過程，是統一全店上下目標的過程。總經理在此過程中是在打造一支無敵團隊。
三、有膽有識才能搞好銷售
3.1先做偵察兵、再做軍師
我們需要如狼似虎的勇氣，但面對惡劣的市場和指標的壓力，我們也需要靜下心看看自己是否在做正確的事情。
作為有限服務酒店的總經理，沒有那麼多職能部門和助手來幫你出謀劃策，所以要求你自己就要成為一名有謀略的人。
要成為一名有謀略的總經理，事前你必須成為一名偵察兵，銷售決策的關鍵在於你對地區和市場的了解程度;
首先要了解地區，你和你的團隊必須踏遍酒店四周的大街小巷，逐一考察周邊的公司、商家和居民區，不要放過任何一條小路和深巷;你要畫一張戰略地圖，清晰標明每一條路上的商務樓，每一個居民區的位置和二手房價，每一個娛樂場所的消費水平和客源;
其次要了解競爭對手，逐一拜訪你的競爭對手，不僅僅要了解競爭對手的一些資料，更重要的是要和競爭對手交朋友，成為長期的夥伴。他們可以教會你很多東西。
最終要了解你的客人，向你的客人學習。不僅僅聽聽他們對產品、對銷售、對服務的看法;更重要的是了解他們從何來，為何來，何時來。
3.2深謀遠慮，計劃長遠
今天的銷售是為明天做的，今天的努力是為明天打基礎。明天我們希望什麼樣的客源結構、出租率和平均房價，與今天我們在做什麼工作息息相關。
作為總經理面對指標的壓力，應該時刻保持清醒。有些客源只是一時的熱鬧，不能保證酒店長期的收益。
我們學了收益管理和常旅客計劃，總經理應該更能理解自己應該做什麼。生意不好的時候，我們把工作的重點放在哪裡?開發團隊、還是拜訪公司?生意好的時候，如何加強管理，讓你的客源結構優化，讓酒店的收益增加?
你的下屬會急功近利，但作為總經理要始終站高一線，清晰地認識到，什麼才是正確的做事方法。
3.3排兵步陣，嚴明軍紀，做好指揮官
有限服務酒店沒有銷售部經理，因此總經理必須親臨銷售一線，親自督戰和指揮。
全員銷售要求總經理把所有能利用的資源和力量調動起來，往往總經理會面臨一些來自內部的壓力，這時候總經理需要堅定和勇氣。
要向員工灌輸全員銷售的理念，讓員工和你一起感受指標的壓力，而不要讓員工感到你讓他做銷售工作是慌不擇路的無奈選擇。
指揮銷售和指揮戰役一樣，總經理需要有嚴明的軍紀和果敢。下屬面對困難產生惰性和尋找藉口，是他們在成長過程中所需要突破的弱點。作為總經理不能輕易退讓。
明確下達指標，以及指標的檢視標準，獎罰的程序和標準;不折不扣地執行。
有時候下屬會提出虛假的解決方案，總經理更要寸步不讓。比如：有時候你不能允許下屬拿只簽字沒蓋章或只有傳真沒有原件的協議充數。
四、敢於正視自己，向自己學習
4.1不給自己找理由
不給自己找任何理由，因為作為總經理，你不可能改變環境，能改變的只有自己。作為總經理，要正視自己的錯誤和軟肋，才能「操之在我」。如果懷著「無能為力」的心態，是肯定不可能有決戰的勝算的。
就向馬里奧特一樣，不斷從錯誤中學習，自己才能不斷成長和提升。上司和同事的批評以及對自身的思考，讓我們更加清醒。
面對挫折，有情緒是正常的，但目標是把酒店經營好，並不是讓自己的情緒好。面對競爭，許多判斷是無益的，比如淡季的影響、產品的問題、或者對自身能力的懷疑。這些判斷幫不到總經理達成其目標。作為總經理，把追求目標作為生活的態度，才能隨時區分出什麼才是對自己真正有益的觀念、心態和訊息。
4.2自我修煉，不容苟且馬虎
我想，戰戰兢兢、如履薄冰確實是一名有限服務酒店總經理的真實寫照。作為總經理對自己的高要求，促使我們不斷總結自己。事業的過程是自我修煉的過程。
敢於承認自己的錯誤、敢於面對自己的弱點，需要極大的勇氣。我們需要不斷突破，不容任何鬆懈和馬虎。
總之，做好一名有限服務酒店的總經理，最重要的是善於學習，不僅僅在課堂中學習，而且還要在實踐中學習，更重要的是向自己學習。總結自己的經驗和教訓，我們會一次比一次做得更好。
工行客戶經理年度工作總結 篇24
短短几年時間便升任為銀行客戶經理的確令我倍感高興的同時獲得了成長，眼看著又是一年年末的到來也讓我通過銀行客戶經理的工作獲得了不少的業績，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行工作中取得的業績相比往年似乎差了不少，即便足以應付領導制定的指標卻未免顯得自己並未將客戶經理的職責放在心中，所以我對今年的銀行客戶經理工作進行了總結並分析了自身的得失。
對新型業務的學習以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯定的地方，為了不因為對銀行業務不熟悉導致自身發展的步伐被拖累，我花費了不少的時間學習業務方面的知識並能將其簡化以後告知給客戶，寥寥數言讓他們認清自身需要辦理業務的本質自然會為這種坦誠認可銀行主營的業務，而且為了讓更多的客戶對銀行活動有所了解導致自己將大部分精力都放在宣傳與推廣之中，無論是手機轉發還是傳單發放都能夠體現出我為集體利益著想的心情，所以哪怕沒有銀行領導的要求也會令我主動參與到這項工作中去並為銀行發展帶來更多的客戶。拜訪量的停滯不前也許是導致自己今年業績較差的主要原因吧，令人諷刺的是願意在宣傳工作中花費精力的自己竟然沒有增加對客戶的拜訪量，若是僅僅滿足於往年的拜訪量而不去思考如何突破的話只會讓自己業績呈現下降的趨勢，所以我得記住這個教訓以免在後續的銀行工作中繼續存在這種得過且過的錯誤心理，須知作為銀行客戶經理的自己若是不能在業績方面為團隊成員樹立榜樣的'話很有可能造成不良的後果。
注重對業務團隊成員的培養並幫助他們分析自身工作中的優劣，員工培養作為自己的主要職責自然在今年的銀行工作中起到了相應的作用，儘管今年由於各方面的因素導致銀行的整體效益都不如想像中那般好，但是面對員工的疑慮自己都會想辦法進行解答並講解業務辦理的重要技巧，再加上每周都會召開團隊例會的契機可以有效分析每名成員在業務工作中存在的不足並提供建議，考慮到部分員工心態上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進行改善才行。
實際上每年的工作總結都能夠讓我意識到自己在銀行客戶經理工作中需要改善的地方並為之而努力，因此我也會在這次分析過後鄭重面對明年銀行工作中的挑戰並期待獲得成長，至少對於銀行客戶經理而言的確需要在日常工作中發揮作用並為其他員工樹立榜樣。銀行客戶經理年終個人工作總結3進入銀行多年，我得到了銀行的提拔，成為了客戶經理，掌握重要崗位，我也一直都在努力匹配上這個崗位，認真管理和工作，經過了一年的披荊斬棘，已經小有成就，但未來還很長，我會堅持到底。
對於工作我不局限於過去，已經知道了如何提高自己的成績，清楚明白作為一個客戶經理需要如何去做，既然是經理，手下就有一票人，他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決於他們，畢竟我已經不再是一個小兵了，已經成為了一個指揮者，下棋人，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養更多的優秀人才，提拔有才幹的人，去做好工作，統一戰線，找准工作方向，擴大戰果的作用，當然要做好需要全體人員配合。
為了積極的調動起我手上的人員，我給每一個人都定目標，每個月月底進行檢查，對於優秀者，我會積極的去鼓勵，給他們更多的機會，對於成績差的我就會單獨談話，了解情況如果是能力不足，那就找時間培訓，提高他們的能力，如果是懶就敦促他們工作，並且給予一定的懲罰，讓他們長記性，如果是不想幹當然會儘早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想，對於部門的管理就需要多方面考慮，做多方面準備，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個人和行為存在，讓我的部門人員都如同一個個優秀的熱。
培養員工野狼的性格，在工作中如果，太過柔弱，退縮只會浪費大好機會和局面，我要求我的員工必須要做到這樣，嚴格遵守我們公司的制度，同時能夠積極奮戰，看到獵物敢於爭搶，而不是退縮，看到客戶敢於積極去溝通，不受挫折的打擊，一次失敗，那就兩次，兩次失敗就三次，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺，狼一樣的明銳，可以伺機而動，不畏懼任何苦難，敢於拼搏和進攻，做一個有競爭力的集體。
尋找更多的優質客戶，這是我的任務，我會在工作中會在一些記錄裡面篩選好客戶，然後會交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失望，當然對於這樣的機會我不會給所有人，能力出中的人，給的資糧就多，能力弱的人就會受到壓迫，這就是我們部門的競爭，對每一個人都是競爭對手，所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒，時刻注意到工作的任務避免出現忘記工作，耽誤工作的事情，做人就要及時可靠，做事就要準確有效，這才是我們銀行需要的人才，當然能力夠了我也會舉薦，有能力有實力就會是我們銀行的重要發展基石，是我們營養的更本，所以我會及時的提拔。
不管如何我始終都會加持自己的工作原則，現在如此，以後也會這樣做，為我們銀行的發展貢獻一份力量，讓我們銀行發展更好。
工行客戶經理年度工作總結 篇25
新年的鐘聲帶來了一種快樂的氣氛，在這個活潑的冬天，我們也可以利用節日的氣氛好好休息。但在此之前，我想反思和回顧過去一年的工作，總結我在工作中獲得的經驗，糾正我的問題，防止我在工作中再次犯同樣的錯誤！
回顧過去的一年，我感嘆自己在工作中往往沒有發揮出更好的優勢，但在領導和同事的幫助下，我也在不斷成長，提高能力，提高效率，為客戶帶來更好的服務。
在這裡，我將自己過去一年的工作總結如下，希望在今後的工作中能有更多的收穫。
一、是提高思想是關鍵
作為一名客戶經理，我在工作中不僅要考慮如何向客戶推薦銀行和業務，還要從長遠和客戶的角度出發。讓客戶了解我們的產品，體驗我們產品的優秀一面。為此，我必須在思想上提高自己，從思想上確定自己的崗位定位，以便更好地提供服務。
為此，在過去的工作中，我嚴格要求自己，提高思想，嚴格學習銀行的服務理念和發展方向，不斷反思和糾正自己的思想，提高自己的服務能力。此外，我還了解國家政策，及時更新自己，提高自己，努力更成功地提高自己。
二、不斷記憶，知識的積累是基礎
在這項工作中，有太多的事情需要我們寫下產品信息、產品優勢和銷售亮點。到客戶，不僅客戶的'詳細信息是否是重要客戶，還有客戶的熟悉程度……工作與客戶密切相關。我不僅要努力提高自己，還要努力加強與客戶的關係。
一開始，我很擔心這種工作關係，但在領導的幫助下，我逐漸意識到我應該如何面對它。在不斷的鍛煉中，我也更清楚如何做好這項工作。
三、個人不足
在去年的工作中，我錯過了很多會議，因為我的疏忽。最大的原因是我對我們的產品沒有更深入的了解。我不能只看我們在銀行的產品上，我想從遠處看，仔細看！看看別人的產品有什麼優勢，為什麼有這些優勢，我不能只看自己的產品，但不知道別人的產品，這是非常不令人信服的。
總之，在下一年的工作中，我也會努力提升自己，讓自己在工作中做出貢獻，不斷提升自己。
工行客戶經理年度工作總結 篇26
20xx年2月我從西崗分理處調至支行從事客戶經理崗們工作，靜心回憶這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作狀況總結如下：
一、加強學習、進步素養
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比擬少，並且各項業務變化比擬多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務學問，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論學問學習，進步自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟識信貸業務，在指導和師傅們的關心下，很快就上手了。我想只有自己對業務把握透徹後才能更好的為客戶供給效勞。
作為一名客戶經理，我深入體會和感受到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾效勞的一張名片，是客戶與我行聯絡的樞紐，怎樣更好地效勞好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟識自己行里的業務產品，明白自己可以給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的`效勞客戶。
在加強業務學習的同時，我還樂觀仔細學習政治理論，進步自身政治素養。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我樂觀擁護中國共產黨的指導，並樂觀參加建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，仔細踐行黨的群眾道路。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位製造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的忽略給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀看要認真，調查要屬實，報告要仔細，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理力量來滿意客戶的需求，在優先獵取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的平安。
三、存在缺乏
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，進步客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克制年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，多干少說，在理論中完善進步自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改良工作方式方法，樂觀努力工作，增加效勞意識，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優秀客戶經理。
工行客戶經理年度工作總結 篇27
20xx年，對於處於改革浪潮中心的銀行員工來說，有很多值得回味的東西，尤其是在客戶經理崗位上工作的同志。在年初的競爭中，用自己的話來說，「這是多年來第一次正式走上講台，爭取一份工作。」而且，出乎意料的是，幾乎失敗了。競爭讓我從一開始就感到壓力，也就是說，從那時起，我在心裡與自己競爭，必須努力工作，履行我的使命，他這麼認為，也這樣做。在過去的一年裡，我跟上了分公司領導的步伐，圍繞分公司的工作重點，出色地完成了各項任務，以智慧和汗水，以行動和效果反映了奉獻精神和無私奉獻精神。
截至目前，我已完成新存款任務2415萬元，完成計劃241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人存款61萬元，同時完成基金銷售、信用卡、信用卡營銷等工作。
客戶第一，存款為中心。
在工作中，我始終樹立客戶的第一思想，把客戶的事情當成自己的事情去做。我總是在工作方法上「三勤」，勤動腿，勤動手，勤動腦，贏得客戶對我們業務的支持。我可以在工作中成為一個感興趣的人。他從一家公司的財務人員那些微不足道的話中捕捉到了信息，並及時反饋和跟蹤。最後，年初到達近2700萬元，實現了「良好的開端」，為全行存款工作奠定了良好的基礎。
在為客戶服務的過程中，我認真關注兄弟情誼和朋友，使簡單無聊的服務工作豐富多樣，真正反映了客戶第一的概念。當顧客在生日那天收到他送來的花時，他會被驚喜所感動；如果顧客在擔心時收到他的簡訊，他會暫時把不快拋在腦後，表示感謝；當顧客不幸躺在病床上時，他會看到他在樓上和樓下跑來跑去……雖然事情很平常，很簡單，但是像陳剛這樣細緻的人並不多。
「客戶的需求是我的工作」
我在銀行從事信貸和存款十多年，具有全面的獨立工作能力。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合質量得到了很大程度的提高，隨著建設銀行各階段的改革，我的業務水平和專業技能也得到了更新和提高。為了履行使命，完成上級分配的任務，作為負責多個關鍵客戶的客戶經理，面對行業競爭加劇的困難，在分行領導和部門同事的幫助下，大膽探索思想，建立客戶第一思想，徵求不同客戶，採取不同的.工作方式，努力為客戶提供最好的金融服務，他對工作的理解是「客戶需求是我的工作」。
開拓思路，勇於創新，創造性地開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制改革，客戶選擇銀行的趨勢形成，銀行間競爭日激烈。在業務發展方面，我有你，你有我，在競爭中生存和發展，如何為關鍵客戶服務，在我們的業務發展中發揮著關鍵作用。
我認為作為一個好的客戶經理，始終關注市場研究，關注市場動態，研究市場是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過客戶研究了解客戶資本運營規則，努力跟蹤客戶下遊資金，實現資本來源的「壟斷控制」，實現資本內部循環，鞏固我們的資本實力。今年，在他負責的客戶中，資本流量很大。為了實現資金的內部循環，他從一點一點開始，以高質量的服務贏得了單位的信任，並逐漸了解了單位的下游單位。通過多次挨家挨戶的聯繫，該單位分配的基礎設施資金在我行開立了賬戶。此外，今年7月，當市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金轉入商業銀行時，他積極上門聯繫，成功留住客戶在我行開戶。
另一個例子是以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展桌球和羽毛球活動，不僅深化了與客戶的溝通，而且打破了傳統的公共關係模式，在工作中取得了很好的效果。今年9月，在與一家房地產公司的相關人員進行友好交流的同時，他得知客戶想要拍賣他的一些房地產。他積極工作，拍賣500萬元，成功轉入我們的銀行。
我對工作有很強的奉獻精神和責任感。我努力工作，積極工作。我從不挑三揀四，避重就輕。我可以盡力按時、保質地完成每一項工作。在日常工作中，他始終堅持自己的高標準、嚴格要求、全局、得失，為了完成任務，犧牲業餘時間，放棄周末和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交朋友，我通過不懈的努力，在年的工作中，我給自己交了一份滿意的答卷。
工行客戶經理年度工作總結 篇28
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識；認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識，對我來說十分感恩。由於之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規範且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去；以優質、高效的服務，面對客戶；以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
1、建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。
2、建立與企業的良好個人關係，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客戶，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就願意向你諮詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關係。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由於客戶是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們採取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯繫，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關係，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關係，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優質服務的優越性，那麼在關鍵時刻，客戶是很願意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴於律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴於律己，潔身自好，保持一名優秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動；另一方面，我們應該從我行實際政策出發，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策範圍，即便迫於發展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續發展下去。
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。
2、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
工行客戶經理年度工作總結 篇29
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。
20xx年註定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇於開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收穫頗多，主要體現在以下幾方面：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的備考，堅持學習我行的備考金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識；認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的備考知識，對我來說十分感恩。由於之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規範且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從備考工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去；以優質、高效的服務，面對客戶；以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。
